3 фонда для легкого старта в инвестициях
Подготовила для вас список из трех фондов, которые помогут сделать легкий старт в инвестициях
Для начала давайте разберемся,
что такое фонд?
Фонд — это инвестиционный инструмент, объединяющий средства многих инвесторов для совместного инвестирования в различные активы, такие как акции, облигации или недвижимость.
Представьте, что вы хотите купить акции 50 компаний, но вам одному это не потянуть, потому что это дорого. Например, одна акция Apple стоит около $220, Microsoft – $400, Tesla – $230, и так далее. Если покупать каждую акцию по отдельности, вам нужно несколько тысяч долларов
Но что, если вы объединитесь с другими людьми?
Допустим, вы с друзьями решили сложиться деньгами и вместе купить все 50 акций. Вы собрали $5000, и каждый из вас получает долю в этом портфеле в зависимости от вложенной суммы. Теперь, даже если у вас не было возможности купить акции Amazon, Google, Nvidia, Visa, через общее инвестирование вы становитесь их совладельцем.
Это и есть принцип работы фондов ETF.
Вы покупаете не одну конкретную акцию, а сразу весь портфель компаний. Управляющая компания фонда собирает деньги инвесторов, покупает на них активы, а затем раздаёт инвесторам доли в этом фонде. Благодаря управляющей компании, вам не нужно самостоятельно искать с кем сложиться
Таким образом, даже имея небольшую сумму, вы можете инвестировать в сотни компаний одновременно, снижая риски и получая прибыль от роста рынка
Основные преимущества инвестирования в фонды:
- ДиверсификацияРасширение инвестиционного портфеля за счет вложений в различные активы, что снижает риски
- Профессиональное управлениеСредствами управляют профессиональные менеджеры, что упрощает процесс для инвесторов
- ДоступностьВозможность инвестировать небольшие суммы, получая доступ к крупным и разнообразным портфелям
Я бы хотела вам предложить 3 инструмента на выбор, как альтернативу традиционным инвестициям в депозиты или квартиры
Например:
- XLREфонд недвижимости, в который входят крупнейшие компании, владеющие зданиями, офисами, торговыми центрами
- ITSWфонд, в котором собраны 50 крупнейших компаний мира
- ITSSфонд, включающий только компании, соответствующие исламским финансовым принципам
Топ-5 компаний в составе XLRE:
- Prologis Inc: 9,68%
- American Tower Corp: 8,37%
- Equinix Inc: 8,36%
- Welltower Inc: 7,17%
Акции XLRE торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). Инвесторы могут приобрести их через брокеров, предоставляющих доступ к американским фондовым рынкам, включая платформу Paidax. Это прекрасная альтернатива классической покупке квартиры и сдачи ее в аренду. Из плюсов не надо открывать ИП, платить взносы и отчисления и доходность не в тенге, а в долларах США. Помимо дивидендов сам фонд растет в цене.
Real Estate Select Sector SPDR Fund (тикер: XLRE) — это биржевой фонд (ETF), предоставляющий инвесторам доступ к компаниям, работающим в сфере недвижимости, входящим в индекс S&P 500. Фонд включает компании из отраслей управления недвижимостью и развития, а также инвестиционные трасты недвижимости (REITs), за исключением ипотечных REITs
1
Биржа и доступность:
Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)
Основные характеристики XLRE:
- Дата запуска: 7 октября 2015 года
- Индекс: Real Estate Select Sector Index
- Коэффициент расходов: 0,08%
- Количество компаний в фонде: 31
Акции ETF, отслеживающего индекс ITSW, доступны для торговли на платформе ITS. Инвесторы могут приобрести их через брокеров, подключенных к торгам на ITS, включая платформу Paidax.
ITS World Index (тикер: ITSW) — это индекс, созданный международной торговой площадкой ITS, включающий акции 50 крупнейших компаний из США, Европы и Азии, включая Казахстан. Индекс был запущен 10 августа 2023 года. Это первый ETF зарегистрированный на территории Казахстана
2
Биржа и доступность:
ITS World Index (ITSW)
Особенности ITSW:
- Диверсификация: Включает компании из различных секторов и регионов, что обеспечивает широкую диверсификацию.
- Крупнейшие компании в индексе: Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Berkshire Hathaway, Tesla, Meta, NVIDIA, AstraZeneca, Shell, Novartis, SAP, Alibaba Group, Toyota, Sony, JD.com, Kaspi.kz и KazMunayGas.
- Ребалансировка: Производится ежеквартально — 4 ноября, 4 февраля, 4 мая и 4 августа.
Акции ETF, отслеживающего индекс ITSS, доступны для торговли на платформе ITS. Инвесторы могут приобрести их через брокеров, подключенных к торгам на ITS, включая платформу Paidax
ITS Shariah Index (тикер: ITSS) — это индекс, созданный совместно с независимым шариатским экспертом Sahih Invest, включающий акции 30 крупнейших компаний, соответствующих требованиям Шариата и торгуемых на ITS. Индекс был запущен 10 августа 2023 года
3
Биржа и доступность:
ITS Shariah Index (ITSS)
Особенности ITSS:
- Соответствие Шариату: Компании в индексе соответствуют стандартам AAOIFI и DFM, что подтверждено Советом Улемов Духовного Управления Мусульман Республики Татарстан
- Крупнейшие компании в индексе: Tesla, Visa, Exxon Mobil, Amazon, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Chevron, Merck & Co, Adobe, Cisco и Salesforce
- Ребалансировка: Производится ежемесячно — на четвертый день каждого месяца
International Trading System (ITS)
О биржах
New York Stock Exchange (NYSE)
Международная торговая платформа, предоставляющая доступ к глобальным фондовым рынкам. Ориентирована на инвесторов из Казахстана и стран СНГ. На ITS торгуются индексы ITSW и ITSS, а также другие ETF и акции.
Главное преимущество ITS — возможность инвестирования в ведущие мировые компании без необходимости выходить на западные биржи и время работы биржи. Покупать и продавать можно с 10:00 до 03:45. То есть биржа закрыта всего 6 часов и 15 минут. Для сравнения Казахстанская биржа KASE работает с 11:30 до 17:00.
Главное преимущество ITS — возможность инвестирования в ведущие мировые компании без необходимости выходить на западные биржи и время работы биржи. Покупать и продавать можно с 10:00 до 03:45. То есть биржа закрыта всего 6 часов и 15 минут. Для сравнения Казахстанская биржа KASE работает с 11:30 до 17:00.
Одна из крупнейших и старейших фондовых бирж мира, расположенная в Нью-Йорке, США. Основана в 1792 году. На NYSE торгуются акции крупнейших мировых компаний, включая Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE). Объём торгов превышает 20 трлн долларов в год. Для сравнения объем торгов на бирже KASE меньше почти в 25 раз
Данные по целевой доходности фондов в этом файле представляет собой среднюю прогнозируемую цену акции на следующий год, рассчитанную на основе оценок аналитиков. Аналитики финансовых компаний и инвестиционных банков проводят исследования и дают свои прогнозы относительно будущей стоимости акций различных компаний.
Важно отметить, что эти прогнозы являются оценочными и основаны на текущей информации и ожиданиях аналитиков. Фактическая цена фонда через год может отличаться от прогнозируемой, поскольку на нее влияют различные факторы, включая изменения в экономике, отрасли и самой компании.
Важно отметить, что эти прогнозы являются оценочными и основаны на текущей информации и ожиданиях аналитиков. Фактическая цена фонда через год может отличаться от прогнозируемой, поскольку на нее влияют различные факторы, включая изменения в экономике, отрасли и самой компании.
инвестиции связаны с риском. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям)
Важно:
ТОО «Sana FinSchool
БИН 171140023642
Юр. Адрес: Казахстан, город Астана, район Сарыарка, Проспект Сарыарқа, дом 31/2, н.п. 33,
Почтовый индекс 010030
Расчетный счет KZ09722S000007840578
АО KaspiBank
БИК банка CASPKZKA
Директор
Маканова Диана Берікқызы
info@aulbekova.kz
БИН 171140023642
Юр. Адрес: Казахстан, город Астана, район Сарыарка, Проспект Сарыарқа, дом 31/2, н.п. 33,
Почтовый индекс 010030
Расчетный счет KZ09722S000007840578
АО KaspiBank
БИК банка CASPKZKA
Директор
Маканова Диана Берікқызы
info@aulbekova.kz
©2025 Все права защищены